1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 4 841 649,28 zł dla Gminy Susz” z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu 4 841 649,28 zł.

2. Nazwy kody dotyczące przedmiotu zamówienia określone we Wspólnym Słowniku Zamówień CPV: 66113000-5 Usługi udzielania kredytu.

3. Uruchamianie transz kredytu przez Bank następować będzie do 30.12.2023 r. na wniosek zamawiającego. Bank postawi kredyt do dyspozycji w ciągu 3 dni od podpisania umowy.

4. Waluta kredytu złoty polski (PLN).

5. Okres spłaty kapitału w latach 2024-2033 począwszy od 31.01.2024 r. (ostatnia rata 31.12.2033 r.).

6. Spłata kapitału nastąpi w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca.

Spłata kredytu w latach i kwotach:

- w 2024 roku - 400 000,00 zł (1 rata 37 000,00 zł; 11 rat po 33 00,00 zł),

- w 2025 roku - 400 000,00 zł (1 rata 37 000,00 zł; 11 rat po 33 00,00 zł),

- w 2026 roku - 400 000,00 zł (1 rata 37 000,00 zł; 11 rat po 33 000,00 zł),

- w 2027 roku - 200 000,00 zł (1 rata 24 000,00 zł; 11 rat po 16 000,00 zł),

- w 2028 roku - 200 000,00 zł (1 rata 24 000,00 zł; 11 rat po 16 000,00 zł),

- w 2029 roku - 400 000,00 zł (1 rata 37 000,00 zł; 11 rat po 33 00,00 zł),

- w 2030 roku - 600 000,00 zł (12 rat po 50 000,00 zł),

- w 2031 roku - 800 000,00 zł (1 rata 74 000,00 zł; 11 rat po 66 000,00 zł),

- w 2032 roku - 800 000,00 zł (1 rata 74 000,00 zł; 11 rat po 66 000,00 zł),

- w 2033 roku - 641 649,28 zł ( 1 rata 58 649,28 zł: 11 rat po 53 000,00 zł).

7. Spłata odsetek od 31 stycznia 2024r. w okresach miesięcznych. Należne odsetki naliczane będą za każdy dzień od faktycznie wykorzystanych środków kredytu, przyjmując rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w miesiącu oraz roku.

O wysokości odsetek Bank będzie każdorazowo zawiadamiał Kredytobiorcę, w formie pisemnej, podając jednocześnie wysokość obowiązującej w danym miesiącu spłaty kredytu. Ww. zawiadomienie może być przesłane faksem lub na adres e-mail:finanse6@susz.pl najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności.

8. Za spłatę odsetek i rat kapitałowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek Banku.

Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, to spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.

9. Oprocentowanie kredytu – obliczane będzie według zmiennej stawki WIBOR 3M wyznaczonej na 2 dni robocze przed końcem kwartału i obowiązująca od 1-go dnia następnego kwartału, powiększona o stałą marżę banku.

10. Od niespłaconego w terminie zadłużenia z tytułu kapitału pobiera się odsetki w wysokości 1,50 razy marża plus WIBOR 3M określony w pkt. 9

11. Zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu będzie wekslem „In blanco” wraz z deklaracją wekslową.

12. Zamawiający będzie miał prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat i bez uprzedniego powiadamiania kredytodawcy.

13. Zamawiający zastrzega sobie prawo nie wykorzystania w całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat.

14. Zamawiający zastrzega sobie prawo otrzymywania wszystkich dokumentów związanych z udzielonym kredytem, w tym między innymi opinie bankowe, aneksy do umowy kredytowej, bez ponoszenia dodatkowych opłat lub prowizji.

15. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami.

16. Nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek.

17. Dla kalkulacji ceny ofertowej należy przyjąć stawkę WIBOR 3M – 6,80 % i datę 18.07.2023 r.